在数字化时代，个人投资者对于管理股票、基金和加密货币等资产的需求日益增长。Wealthfolio应运而生，它是一个开源的桌面投资组合跟踪工具，旨在帮助用户安全、高效地管理他们的财富。与传统的在线平台不同，Wealthfolio将数据存储在用户的本地计算机上，确保了隐私和数据安全。它无需订阅费用，也不需要依赖云存储，提供了一个简洁而直观的方式来跟踪和管理投资。
- 官网地址：https://github.com/afadil/wealthfolio
一、主要特性
Wealthfolio提供了一系列的功能，以满足不同用户的需求：
- 账户聚合：用户可以将所有投资和储蓄账户整合到Wealthfolio中，无论是股票、基金还是加密货币，都能一目了然地查看。
- CSV导入：用户可以轻松导入CSV格式的对账单，从银行或经纪人那里直接获取数据，简化了数据输入过程。
- 持仓概览：提供清晰的资产配置视图，帮助用户理解他们的投资组合构成，并监控投资表现。
- 收入跟踪：监控整个投资组合的股息和利息收入，为用户清晰展示被动收入流。
- 账户表现：跟踪每个账户的持仓和表现，分析历史数据和趋势。
- 目标跟踪：设定储蓄目标，并监控资金分配和进度，确保财务目标的实现。
- 贡献空间和限额跟踪：对于税务优惠账户，如IRAs、401(k)s或TFSAs，Wealthfolio帮助用户跟踪可用的贡献空间，避免超额贡献。
二、适用用户
Wealthfolio适用于广泛的用户群体，包括但不限于：
- 个人投资者：需要一个简单工具来跟踪和管理他们的投资组合。
- 理财规划师：为多个客户提供服务，需要一个高效的工具来管理多个投资组合。
- 加密货币爱好者：希望在一个平台上跟踪他们的加密货币和其他传统资产。
- 隐私意识强的用户：对于那些不愿意将财务数据存储在云端的用户，Wealthfolio提供了一个本地存储的解决方案。
三、为什么要使用Wealthfolio？
选择Wealthfolio的理由有很多，以下是一些关键点：
- 隐私保护：Wealthfolio尊重用户的数据隐私，所有数据都存储在用户的本地计算机上，避免了数据泄露的风险。
- 开源和免费：作为一个开源项目，Wealthfolio不仅免费使用，用户还可以查看和修改源代码，确保透明度。
- 用户友好：直观的用户界面和简单的操作流程，使得即使是初学者也能快速上手。
- 多功能性：Wealthfolio集成了多种功能，从账户聚合到目标跟踪，满足用户在资产管理上的多样化需求。
四、最后
Wealthfolio作为一个全面的股票、基金和加密货币追踪工具，以其开源、免费、用户友好和多功能性脱颖而出。它不仅帮助用户保护隐私，还提供了一个强大的平台来管理财务数据，是个人投资者和理财规划师的理想选择。通过使用Wealthfolio，用户可以更有效地监控和增长他们的财富，同时确保数据的安全性和隐私性。