XuLaLa.Tech

最近看到网上说 Wise 关户潮，我这也有几个朋友留言说 Wise 被封号了。有人是刚激活就被封了，有人是转账给 Trading 212 被封号了，还有人被要求提供收入证明或者地址证明。

我目前还是正常在使用中，后来特意去看了下 Wise 的官方文档，也去网上搜索了相关的信息，在此分享一下。

1. 你的 Wise 账号为什么会被封？
2. 如何正确使用 Wise
3. Trading 212 封号
4. 总结

你的 Wise 账号为什么会被封？

首先，你得想想 Wise 是什么，是拿来干什么的。个人版 Wise 的主要功能就是汇款和多币种账户，它主要服务的就是旅居人群。

你的 Wise 被封，要么是你的账号的问题，要么就是你的资金有问题。

例如账号的问题有可能是：

• 账户资料不真实（注册外国区账户的人大概率都会中，我自己就在其中）。
• IP 乱飞，经常异地登录，或者是 IP 不纯净。
• 账户地址改来改去。
• 有多个 Wise 账户。
• 账户中有他们不能处理的交易。

资金方面的问题：

• 接受商业资金，例如个人账户收取亚马逊的资金。
• 频繁资金汇入，来自非常多的私人账户汇款。
• 汇入有风险的资金（无监管），例如交易所、外汇、菠菜等。
• 洗钱等等。

其实很多人是正常操作来着，但是也容易触发风控，这主要还是我们自己在国内操作都习惯了。

如何正确使用 Wise

知道了大概有哪些风险，我们就好进行规避了。

• 在注册账号的时候，我们尽可能是使用真实资料。
• 使用国区时，就别开代理，避免异地登录。
• 不要拿来接收商业上的资金。
• 不要拿来收取交易所以及跟加密货币相关的资金。
• 最好是同名转账，别和陌生人转账。
• 汇款金额不要太大，最好不要超过5000 USD。
• 资金不要快进快出。而且不要全部转出，留一部分。

像我这样投机取巧用英国转运地址申请了卡片的人来说，就还要注意：

• 注册和使用时都是尽量使用同一个英国 IP。
• 每次钱从 Kraken 过来，我也不会立马转走，就放在里面买理财。
• 每个月我就去 ATM 取一次钱，不超过200 英镑。
• 每个月我就差不多固定时间转账一次，我是通过支付宝转账的，转账给家人（也可以转给自己，这个看你自己）。
• 不跟陌生人转账。

另外我注意到英国区 Wise 在注册半年后会拉取信用，我们当然是没有信用记录的。到时候不知道会怎么样，可以考虑把地址改回国内或者是获取英国信用。

以下是获取英国信用的文章，感兴趣的可以看看：

• 英国信用记录是什么？
• 建立英国信用的方式

Trading 212 封号

Trading 212 最近也是封号较多，还有人反映用 Wise/iFAST/N26的账单也过不了审核。我看了几篇帖子，发现有个问题可能是封号主要原因：他们会注销账号，然后重新注册，为了薅新用户的奖励。这个行为可能之前没什么，但是现在212的教程多起来了，薅羊毛的人太多，引起官方注意了。

总结

总之就是一句废话，尽量像个正常人来使用 Wise 和 Trading 212 的服务吧。

Wise 官网上有说，您仅可使用您的Wise帐号将资金存入您的Wise账户用于以下目的：

• 领取您自己的工资；
• 从电子商务和自由职业者平台获得付款；
• 接受家人、朋友或其他您认识的人为个人目的支付的款项；
• 为了业务支付目的而从您的客户和其他第三方接收付款。
• 您不得使用您的个人 Wise 帐户接收商业付款。